الإدارة المالية المتقدمة وإدارة المخاطر

الهدف العام: 

الهدف الرئيسى لهذا البرنامج تأمين إمتلاك المعرفة الضرورية في الادارة المالية و إدارة المخاطر لتحليلها وإتخاذ القرارات اللازمة بشأنها ، لتحقيق مجموعة الأغراض التالية : 

1. التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المتقدمة
2. إكساب المشاركين مهارات إدارة مخاطر الأنشطة وذلك من منظور تخطيط هذه الأنشطة ومراقبة آدائها ومتابعة نتائجها.
3. رفع قدرات المشاركين في كيفية توظيف مجموعة الاستراتيجيات والنماذج والاساليب ذات الطابع الدولي وذلك في قياس وادارة وتقييم المخاطر.
4. تعريف المشاركين بأهم المعايير ذات الصلة بمتطلبات ادارة المخاطر القادر على تعزيز أمن وسلامة النظام المالى والتشغيلة والصادرة عن منظمات دولية مثل لجنة بازل في جولتها الأولى والثانية
5. إطلاع المشاركين على أحدث الأساليب الخاصة برفع كفاءة الرقابة المالية والتدقيق والضبط الداخلى والمرتبطة بادارة المخاطر.
6. القدرة على التنبؤ بالمشكلات التي قد تواجه الائتمان بعد منحه والتى تؤدي إلى تعثر العميل في السداد
7. القدرة على متابعة الائتمان المصرفي والتسهيلات الممنوحة لزيادة فاعلية الأداء والتحكم في الائتمان المصرفي لتفادي حالات التعثر 

المستفيدون: 

العاملون بالادارات المالية بمختلف اشكالها " الحكومية والخاصة والاستثمارية و البترولية " وفي إدارات الائتمان المصرفي الحكومي والاستثماري والبترولي وفي إدارات المتابعة والرقابة على الائتمان مراجعة ومتابعة القروض  والرقابة والتفتيش ومتابعة القروض المشكوك فيها والمتعثرة والاستعلام ( تحليل المعلومات الإئتمانية ) والمحاسبة والإدارة المالية والشؤون القانونية وضمانات القروض والفروع المصرفية والإحصاء والبحوث والدراسات . 

محتويات البرنامج: 

وظائف الإدارة المالية الحديثة: 

• الوظائف التقليدية للإدارة المالية
• الوظائف الحديثة للإدارة المالية
• الأدوات الحديثة للحصول على الأموال
• أوجه استخدام واستثمار الأموال
• إدارة النقدية والسيولة
• إدارة المخزون
• إدارة ديون العملاء
• إدارة الديون قصيرة الأجل 

الإطار المتقدم للتحليل المالي: 

• التحليل المالي وعلاقته بقياس وتقييم الأداء المالي .
• أساليب التحليل المالي .
• أدوات التحليل المالي .
• تعديل القوائم المالية وفقا لمتطلبات التحليل المالي .
• تطبيق أدوات وأساليب التحليل المالي .
• التحليل الأفقي وتحليل الاتجاه العام .
• التحليل الرأسي وتحليل الحجم المشترك .
• أمثلة وحالات عملية متنوعة .
• أدوات التحليل المالي بالنسب والمؤشرات المالية . 

التحليل المالي لأغراض التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي: 

• أساليب اكتشاف العسر المالي والتنبؤ بالإفلاس .
• تقييم مقدرة المنشأة على الاستمرار .
• المؤشرات المالية المركبة للتنبؤ بالافلاس .
• نموذج ألتمان للتنبؤ بالنجاح أو الفشل المالي .
• تقييم الحالة المالية للمنشأة والتنبؤ بالفشل المالي .
• العوامل السلبية المؤثرة على مصداقية المعلومات المالية للمنشآت .
• نموذج ديبون فى التحليل المالي للتنبؤ بالأداء المالي للمنشآت .
• حالة عملية للتنبؤ بالأداء المالي المستقبلي .
• ماهية المخاطر :
• طبيعة وأنواع المخاطر .
• تصنيفات المخاطر .
• المخاطر المالية .
• مخاطر التشغيل .
• تحديد وتحليل المخاطر .
• طرق التحكم في المخاطر .
• برامج تشخيص المخاطر وتخفيفها . 

مراحل عملية إدارة المخاطر: 

• تحديد المخاطر
• تطوير استراتيجيات وإجراءات لترتيب المخاطر
• تصميم السياسات للتخفيف من حدة المخاطر
• تطبيق السياسات وتحديد المسئوليات
• اختبار الكفاءة وواقعية النتائج
• مراجعة السياسات
• حالات ومشاكل عملية وتطبيقية 

إدارة المخاطر وفق اتفاقية بازل: 

• دور التدقيق الداخلى فى إدارة المخاطر
• نظام الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر
• دور نظام الضبط الداخلى فى إدارة المخاطر
• مقررات لجنة بازل 1،2 لإدارة المخاطر
• النظم الحديثة لإدارة المخاطر وفق المعايير الدولية
• الإرشادات الرقابية لبرنامج شامل لإدارة المخاطر المالية ومخاطر التشغيل
• حالات ومشاكل عملية وتطبيقية 

أساليب التدريب: 

• المحاضرة القصيرة
• النقاش و الحوار
• العمل ضمن مجموعات
• التمارين الجماعية والتطبيقات العملية.